אודות
CrossBorder הוקמה על מנת לייצר מרכז ידע ויכולות לניהול תוכניות פנסיוניות בחו"ל לישראלים השבים מרילוקיישן מארה"ב, קנדה ואירופה.
במהלך השנים, מתוך היכרות ושיחות עומק, צף ועלה נושא החיסכון הפנסיוני שהושאר מאחור בארץ היעד.
לרוב הישראלים העוברים לעבוד בחו"ל במסגרת רילוקיישן נפתחה תוכנית פנסיונית. התוכנית מנוהלת בעידוד ותמיכת המעסיק (הדוגמא הנפוצה היא תוכנית 401k בארה"ב).
במהלך השנים התוכניות צוברות סכומי כסף לא מבוטלים הנשמרים לטובת העובד למועד הפרישה לגמלאות (פנסיה).
בסיום תקופת הרילוקיישן, יחסי העבודה מול המעסיק והחזרה לישראל – התוכניות והכספים הצבורים בהם נשארים בחו"ל ולא "חוזרים מרילוקיישן" יחד עם העובד. שמירת התוכנית בחו"ל נעשית מחד ללא אפשרות משיכה של הצבירה לפני המועד הקובע (משיכה לפי המועד כפופה לתשלומי קנס/מס גבוהים) ומאידך, ללא יכולות וידע עצמאיות בניהול הכסף באופן שממקסם את התועלת והתשואה.
CrossBorder מחזיקה בידע, ביכולת וברשיונות הרגולטוריים על מנת לנהל, לתפעל ולייעץ לישראלים בנוגע לתוכנית הפנסיונית השמורה להם בחו"ל לזמן הפרישה לגמלאות תוך תכנון וראייה מלאה של מכלול התוכניות הפנסיוניות ללקוח הן בישראל והן בחו"ל.
השותפים המייסדים
אלון טל.
נשוי למעצבת פנים ואב לאדריכלית. ניסיון של 15 שנה בשוק ההון הישראלי, BA מינהל עסקים בשיווק עם התמחות במימון, בעל רישיון סוכן ביטוח פנסיוני וכללי מטעם משרד האוצר.
בשעות הפנאי אוהב ללכת לדוג, צופה נלהב בנטפליקס ומתכנן טיולים מושבע.
אם לא הייתי בשוק ההון ? הייתי גר בגולן ופותח חווה לכלבי נחייה
אסף אילן.
נשוי לתמר ואבא לרונה, דניאל ואדם. ניסיון של 12 שנה בשוק ההון האמריקאי, MBA בכלכלה, בעל רישיון לייעוץ וניהול תיקי השקעות הן בארה"ב (RIA) מטעם הממשל הפדראלי (Registered Investment Advisor) והן בישראל מטעם הרשות לניירות ערך והסמכה כיועץ פרישה CFP.
בשעות הפנאי עוסק בספורט וטיולים.
אם לא הייתי בשוק ההון ? הייתי עסוק באהבה שלי לטיולי ספורט אתגרי ברחבי העולם
Disclaimer
(כתב ויתור)
אין במידע לעיל כדי להוות תחליף לייעוץ פיננסי על ידי יועץ פיננסי בעל רישיון על פי דין מרשות שוק ההון האמריקאי המתחשב בנתונים ובצרכים במיוחדים של כל אדם. אין במידע על תשואות שהושגו בעבר כדי להצביע על תשואות שתושגנה בעתיד. תוכן במסמך זה הינו למטרות מידע בלבד ואין לראותו בשום דרך כהצעה, ייעוץ, עצה, המלצה או שכנוע לרכוש או למכור או להחזיק ניירות ערך או מוצרים פיננסים המתוארים במסמך זה או להתחייבות להתקשר בכל עסקה או פעילות מכל סוג. בנוסף, תוכן מסמך זה אינו מתיימר לכלול את כל המידע הנדרש בכדי לקבל החלטת השקעה במי מן המוצרים המתוארים במסמך זה. למשקיעים שונים עשויות להיות מטרות שונות ולפיכך על כל משקיע להתאים את השקעותיו למטרותיו ולצרכשיו האישיים ואין לראות במסמך זה כתחליף לייעוץ השקעות אישי המבוסס על נסיבות אישיות ועל צרכשיו המיוחדים של כל משקיע קיים או פוטנציאלי או לגרוע מחובת בדיקת נאותות של המשקיע עצמו את ההשקע